Wenn der Aktienanteil Ihres Anlageportfolios erheblich an Wert gewonnen hat, empfiehlt die gängige Meinung, Ihr Portfolio neu auszubalancieren, um Ihre Zielverteilung der Vermögenswerte zu erreichen. In diesem Video erklären wir Ihnen anhand von Beispielen, wie das Rebalancing Ihnen helfen kann, bessere Renditen zu erzielen und wie das richtige Vorgehen beim Rebalancing des Portfolios aussieht.
Behandelte Themen:
00:00 Einführung
01:02 WIE REBALANCIEREN SIE IHR PORTFOLIO RICHTIG?
09:33 WIE REBALANCIEREN SIE IHR PORTFOLIO?
13:27 WIE OFT SOLLTEN SIE DAS PORTFOLIO REBALANCIEREN?
14:41 ETMONEY MEINUNG
Rebalancing ist der Prozess des Kaufens und Verkaufens von Teilen Ihres Portfolios mit dem Ziel, das Gewicht jeder Anlageklasse wieder auf ihren ursprünglichen Stand zu bringen.
Warum Rebalancing?
Ein neu ausbalanciertes Portfolio wäre nicht weniger von dem Rückgang der Aktien betroffen gewesen, hätte jedoch auch diesen Verlust durch eine spektakuläre Performance im Bereich der Anleihen ausgeglichen.
Rebalancing kann die Risikobelastung eines Portfolios reduzieren und zu entscheidenden Zeiten einen erheblichen Auftrieb für die Performance des Portfolios bringen.
👉 WIE REBALANCIEREN SIE IHR PORTFOLIO?
Es gibt drei Arten von Rebalancing-Auslösern, die Anleger nutzen können ..
1. Zeit-Auslöser, d.h. Sie legen einen Zeitplan fest, wie einen Monat, ein Quartal oder einmal im Jahr.
2. Schwellenwert-Auslöser - der eintritt, wenn das Portfolio von seiner Zielverteilung der Vermögenswerte um einen vorher festgelegten Prozentsatz wie 5%, 10% oder 15% abweicht.
3. Kombinationsauslöser - der Zeit- und Schwellenwert-Auslöser kombiniert. Unserer Meinung nach funktioniert diese dritte Strategie, d.h. die Kombination von Zeit und Schwellenwert, am besten, wenn es um Rebalancing geht. Und die Funktionsweise ist ziemlich einfach: Sie überwachen Ihr Portfolio in einem festgelegten Zeitrahmen, sind jedoch auch flexibel, was ein ungeplantes Rebalancing angeht, wenn die Verteilung von der Toleranzgrenze abweicht.
Die Schritte, die zu beachten sind:
Schritt 1 besteht darin, einen Plan zur Vermögensverteilung zu haben, und die beste Ressource, die Sie dafür finden können, ist das Video zur Vermögensverteilung auf dem ETMONEY YouTube-Kanal.
Schritt 2 besteht darin, einen Rebalancing-Plan zu erstellen, in dem Sie den Zeit-Auslöser und den Schwellenwert-Auslöser definieren können.
Schritt 3 ist die tatsächliche Überwachung Ihres Portfolios und die Durchführung einer Rebalancing-Übung.
Im Rahmen der Durchführung gibt es einige Bereiche, auf die man achten muss:
1. Sie müssen wissen, welche Fonds Sie behalten möchten und welche Sie einlösen möchten.
2. Kostenimplikationen des Rebalancings - die steuerlichen Auswirkungen wie Kapitalgewinne und auch andere Gebühren wie Brokerage, Ausstiegsgebühren usw.
👉 WIE OFT SOLLTEN SIE DAS PORTFOLIO REBALANCIEREN?
Die Häufigkeit des Rebalancings ist eine Frage der Wahl. Unser Vorschlag hier ist, dass Anleger ihr Portfolio einmal im Jahr rebalancieren sollten.
Neben der Bequemlichkeit ermöglicht ein jährliches Rebalancing auch, die Steuerstrukturen clever zu nutzen, was auf zwei Arten geschehen kann ..
a) Sie können Steuerverluste nutzen, um sich von den schwächeren Wertpapieren zu trennen.
b) Sie können den Verkauf einiger Aktien auf über ein Jahr hinaus verzögern, was Ihre Kapitalgewinne von 15% auf 10% reduziert.
Neben der Zeit sollte man auch auf die Toleranzgrenzen achten, die idealerweise im Bereich von 5 bis 10% liegen sollten.
👉 ETMONEY MEINUNG
Auf den ersten Blick mag Rebalancing kontraintuitiv erscheinen. Schließlich erfordert es von den Anlegern, Teile einer Anlageklasse zu verkaufen, die im vergangenen Jahr gut abgeschnitten hat, und sie durch eine Anlage zu ersetzen, deren jüngste Bilanz relativ schlecht war.
Dieses Argument mag in einem Trendmarkt gelten, aber wenn sich die Lage ändert, ist die Rebalancing-Strategie mehr als in der Lage, die Situation umzukehren, was dann zu erheblichen Performancegewinnen und besserem Risikomanagement führen kann.
Unsere Meinung zum Rebalancing ..
• Betrachten Sie Rebalancing als einen Prozess, ähnlich wie Sie diszipliniert mit SIPs investieren.
• Verstehen Sie, dass Rebalancing mehr ein Werkzeug zur Risikokontrolle ist, was bedeutet, dass es langfristig zu einer erheblichen Reduzierung der Volatilität führen kann .. aber es könnte auch Ihre Renditen leicht reduzieren, aber insgesamt werden Sie mit einer besseren risikoadjustierten Rendite für Ihr Portfolio enden.
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