Lorsque la part en actions de votre portefeuille d'investissement a considérablement augmenté en valeur, la sagesse conventionnelle recommande de rééquilibrer votre portefeuille pour correspondre à votre allocation d'actifs cible. Dans cette vidéo, nous vous expliquons avec des exemples comment le rééquilibrage peut vous aider à générer de meilleurs rendements et quelle est la bonne manière de rééquilibrer le portefeuille.
Sujets abordés :
00:00 Introduction
01:02 COMMENT RÉÉQUILIBRER VOTRE PORTEFEUILLE DE LA BONNE MANIÈRE ?
09:33 COMMENT RÉÉQUILIBRER VOTRE PORTEFEUILLE ?
13:27 À QUELLE FRÉQUENCE DEVEZ-VOUS RÉÉQUILIBRER LE PORTEFEUILLE ?
14:41 AVIS D'ETMONEY
Le rééquilibrage est le processus d'achat et de vente de parties de votre portefeuille dans le but de ramener le poids de chaque classe d'actifs à son état d'origine.
Pourquoi faire du rééquilibrage ?
Un portefeuille rééquilibré n'aurait pas été moins impacté par la chute des actions, mais aurait également été compensé pour cette perte par une performance spectaculaire sur le front de la dette.
Le rééquilibrage peut réduire l'exposition au risque d'un portefeuille et, à des moments cruciaux, apporter un coup de pouce majeur à la performance du portefeuille.
👉 COMMENT RÉÉQUILIBRER VOTRE PORTEFEUILLE ?
Il existe trois types de déclencheurs de rééquilibrage que les investisseurs peuvent utiliser..
1. Déclencheur temporel, c'est-à-dire que vous définissez un calendrier comme un mois, un trimestre ou une fois par an.
2. Déclencheur de seuil - qui se produit lorsque le portefeuille s'écarte de son allocation d'actifs cible d'un pourcentage prédéterminé comme 5 %, 10 % ou 15 %.
3. Déclencheur combiné - qui combine le déclencheur temporel et le déclencheur de seuil. À notre avis, c'est cette troisième stratégie, c'est-à-dire la combinaison de temps et de seuil, qui fonctionne le mieux en matière de rééquilibrage. Et le fonctionnement de cela est assez simple, vous surveillez généralement votre portefeuille selon un calendrier fixe, mais vous êtes également flexible en termes de permettre un rééquilibrage non programmé si l'allocation s'écarte de la tolérance cible.
Les étapes à suivre :
Étape 1 : vous devez avoir un plan d'allocation d'actifs et la meilleure ressource que vous pouvez trouver pour cela est la vidéo sur l'allocation d'actifs sur la chaîne YouTube d'ETMONEY.
Étape 2 : créer un plan de rééquilibrage dans lequel vous pouvez définir le déclencheur temporel et le déclencheur de seuil.
Étape 3 : le suivi réel de votre portefeuille et l'exécution d'un exercice de rééquilibrage.
Dans le cadre de l'exécution, il y a quelques domaines dont il faut tenir compte :
1. Vous devrez savoir quels fonds vous souhaitez conserver et lesquels vous souhaitez racheter.
2. implications de coût du rééquilibrage - les implications fiscales comme les plus-values et aussi d'autres frais comme les frais de courtage, les frais de sortie, etc.
👉 À QUELLE FRÉQUENCE DEVEZ-VOUS RÉÉQUILIBRER LE PORTEFEUILLE ?
La fréquence de rééquilibrage est une question de choix. Notre suggestion ici est que les investisseurs devraient rééquilibrer leur portefeuille une fois par an.
Avec la commodité, un rééquilibrage annuel vous permet également d'utiliser les structures fiscales de manière intelligente, ce qui peut se faire de deux manières : ..
a) vous pouvez utiliser la récolte de pertes fiscales pour vous débarrasser des titres plus faibles.
b) vous pouvez retarder la vente de certaines actions au-delà d'un an, ce qui réduit votre plus-value de 15 % à 10 %.
En plus du temps, il faut également faire attention aux limites de tolérance qui devraient de préférence se situer dans la fourchette de 5 à 10 %.
👉 AVIS D'ETMONEY
À première vue, le rééquilibrage peut sembler contre-intuitif. Après tout, cela nécessite des investisseurs de vendre des parties d'une classe d'actifs qui a bien performé l'année précédente et de la remplacer par un actif dont le bilan récent a été relativement médiocre.
Maintenant, cet argument peut tenir dans un marché tendance, mais lorsque la marée tourne, la stratégie de rééquilibrage est plus que capable d'inverser la situation, ce qui peut alors conduire à un gain de performance massif et à un meilleur contrôle des risques.
Notre avis sur le rééquilibrage ..
• Considérez le rééquilibrage comme un processus, tout comme vous investissez de manière disciplinée en utilisant des SIP.
• Comprenez que le rééquilibrage est davantage un outil de contrôle des risques, ce qui signifie qu'à long terme, il peut entraîner une réduction significative de la volatilité .. mais cela peut également légèrement réduire vos rendements, mais dans l'ensemble, vous obtiendrez un meilleur rendement ajusté au risque sur votre portefeuille.
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