Invertir en múltiples clases de activos puede aumentar los rendimientos con menos riesgo. ¡Estos son los detalles que necesitas saber sobre la asignación de activos!
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00:00 La Importancia de la Asignación de Activos
La asignación de activos es el factor más importante en los rendimientos de tu portafolio. La investigación muestra que explica el 80-90% de los rendimientos del portafolio. Es mucho más importante que el momento del mercado y la selección de valores (es decir, elegir acciones).
01:22 Objetivo de Invertir y Asignación de Activos
La asignación de activos se trata de estimar los riesgos y las compensaciones de rendimiento de tu portafolio.
02:00 Asignación de Activos y Riesgo
Generalmente, mayores rendimientos requieren un mayor riesgo. A medida que aumentas el riesgo, puedes estar disminuyendo las posibilidades de alcanzar tus objetivos de inversión.
03:07 Teoría Moderna de Portafolios
Al aplicar la teoría moderna de portafolios, podemos construir portafolios que ofrezcan un mayor rendimiento con la misma cantidad de riesgo o el mismo rendimiento con menos riesgo. Esto es fundamental para aumentar las probabilidades de alcanzar tus objetivos financieros.
04:33 Rebalanceo
Analizamos una inversión hipotética para ver cómo el rebalanceo puede aumentar los rendimientos y reducir la volatilidad.
06:32 Correlación
Discutimos la correlación y cómo el rebalanceo es más efectivo con activos menos correlacionados. Observamos cuatro inversiones hipotéticas con diversas correlaciones y cómo cambian los rendimientos y la desviación estándar al diversificar entre algunas de estas inversiones. También examinamos una matriz de correlación para ver cómo varias clases de activos estuvieron correlacionadas desde ~2015-2020.
Ten en cuenta que las correlaciones no permanecen constantes a lo largo del tiempo. Están cambiando constantemente, a veces de maneras muy sorprendentes.
10:38 Frontera Eficiente
La construcción de portafolios no es una ciencia exacta. No hay garantía de que el futuro se parezca al pasado. Sin embargo, sigue siendo útil estudiar las correlaciones históricas de las clases de activos y su efecto en la composición del portafolio. La frontera eficiente es una herramienta muy útil para este propósito.
13:56 Conclusiones Clave
La conclusión clave es que al combinar múltiples clases de activos en tu portafolio y rebalancear anualmente, puedes mejorar el rendimiento ajustado al riesgo de tu portafolio. Esto funciona mejor con activos que son menos correlacionados y realmente no proporciona ningún beneficio para clases de activos altamente correlacionadas. Si solo deseas el mayor rendimiento posible, invertir en múltiples clases de activos puede no ser para ti. Sin embargo, si deseas ser más conservador y calculado acerca de tus riesgos, es muy poderoso.
15:09 Clases de Activos y Construcción de Portafolios
Discuto brevemente mi opinión sobre las clases de activos que se deben incluir en un portafolio.
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Descargo de responsabilidad: No soy un asesor financiero. Mis videos son para fines educativos y son mis opiniones. Debes buscar el consejo de un asesor profesional o realizar tu propia investigación. No hay garantía de que tendrás éxito siguiendo mis opiniones.