Wenn Sie langfristig in Aktien investieren, macht es dann Sinn, eine Vermögensallokation zu praktizieren? Dieses Video geht tief auf diesen Aspekt ein. Aber was ist Vermögensallokation? Vermögensallokation bedeutet, Vermögenswerte auf verschiedene Anlageklassen wie Aktien und Anleihen zu verteilen. Es hilft, die Volatilität des Portfolios zu begrenzen. Aber ist es nützlich für jemanden mit einem langfristigen Horizont?
In dieser Analyse haben wir ein reines Aktienportfolio mit verschiedenen Vermögensallokationsstrategien verglichen: 70:30, 80:20 und 60:40. Wenn wir die Endbeträge in jedem Fall betrachten, hat sich das reine Aktienportfolio als das lohnendste herausgestellt. Dies soll jedoch nicht bedeuten, dass Vermögensallokation für langfristige Anleger nicht nützlich ist.
Um die Wirksamkeit der Vermögensallokation zu verstehen, haben wir die maximalen Rückgänge dieser Portfolios während Marktrückgängen untersucht. Die Vermögensallokationsportfolios fallen weniger als reine Aktienportfolios. Während des Markteinbruchs 2020 schnitten sie viel besser ab als das reine Aktienportfolio.
Obwohl die Vermögensallokation am Ende niedrigere Renditen bringen kann, besteht ihr Hauptnutzen darin, die Abwärtsrisiken im Portfolio zu begrenzen. Ein plötzlicher Rückgang kann viele Anleger dazu bringen, vorzeitig zu verkaufen. Selbst erfahrene Anleger sind in Zeiten von Marktrückgängen nicht immun gegen dieses Verhalten. Daher sorgt die Vermögensallokation dafür, dass man in schwierigen Zeiten bleibt. Angesichts dessen sollte der kleine Verlust an Renditen kein Problem darstellen.
Die Vermögensallokation kümmert sich auch um das Dilemma, wann Gewinne realisiert und wann mehr investiert werden soll. Ihr naher Verwandter ist das Rebalancing. Rebalancing bedeutet, die gewünschte Vermögensallokation regelmäßig wiederherzustellen. Wenn Aktien gestiegen sind, kann ein Teil des Aktienportfolios verkauft werden, um die Vermögensallokation wiederherzustellen. Dies kann auch das Realisieren von Gewinnen berücksichtigen. Ebenso, wenn der Anleihenanteil im Portfolio mehr gewonnen hat, kann ein Teil davon verkauft werden, um die gewünschte Vermögensallokation wiederherzustellen. Dadurch wird sichergestellt, dass Sie mehr Aktien kaufen, wenn die Märkte fallen.
Daher ist die Vermögensallokation für Sie nützlich, egal ob Sie ein neuer Anleger sind oder jemand mit ein paar Jahren Erfahrung oder ein erfahrener Anleger.
📒 Kapitel
00:00 Einführung
01:53 Reines Aktienportfolio vs. 70-30 Portfolio
04:51 Reines Aktienportfolio vs. 80-20 Portfolio
06:00 Reines Aktienportfolio vs. 60-40 Portfolio
07:28 Bewertung von Vermögensallokation und Rebalancing
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