Un énoncé de politique d'investissement est un document formel qui définit les objectifs et la stratégie d'investissement d'une personne. Ici, nous allons voir comment en rédiger un, les avantages d'en avoir un, un modèle et un exemple.
// HORAIRES :
00:00 - Introduction
00:11 - Qu'est-ce qu'un énoncé de politique d'investissement ?
01:08 - Avantages d'un énoncé de politique d'investissement
03:43 - Comment rédiger un énoncé de politique d'investissement
05:21 - Exemple d'énoncé de politique d'investissement
08:07 - Conclusion
// RÉSUMÉ :
Un énoncé de politique d'investissement est un document qui décrit les paramètres selon lesquels un portefeuille sera géré et quels sont ses objectifs. Il est utilisé par les gestionnaires de portefeuille de fonds et entre les conseillers financiers et leurs clients.
L'énoncé de politique d'investissement, ou EPI pour faire court, maintient la stratégie d'investissement et son gestionnaire sur la bonne voie en établissant des lignes directrices dans lesquelles le portefeuille d'investissement doit être géré. Naturellement, il contient des informations telles que l'allocation d'actifs, la stratégie, l'horizon temporel, les objectifs, la tolérance au risque, les procédures de suivi, les délais de révision, les exigences de liquidité, etc.
Dans le contexte d'une relation entre un gestionnaire de portefeuille ou un conseiller et un client, l'énoncé de politique d'investissement fixe des paramètres clairs qui doivent être respectés, tels que les types d'actifs qui peuvent ou ne peuvent pas être achetés dans le portefeuille, établissant ainsi des limites inébranlables pour le gestionnaire d'investissement. Cela apporte clarté et tranquillité d'esprit au client et constitue une protection contre les comportements inappropriés. Le document sert également de point de référence pour le gestionnaire afin de revenir en arrière chaque fois qu'une décision d'investissement est prise, ou pour que quelqu'un d'autre puisse consulter un aperçu rapide du plan d'investissement d'une personne.
Bien qu'il puisse sembler n'être qu'une formalité, un énoncé de politique d'investissement peut s'avérer extrêmement utile en période d'incertitude lorsque vous êtes tenté de faire des ajustements émotionnels à votre portefeuille qui risquent de s'avérer plus nuisibles qu'utiles. L'EPI peut être aussi simple ou complexe et aussi vague ou spécifique que vous le souhaitez. Si rien d'autre, il sert de rappel solide et de repère pour garder votre plan d'investissement sur la bonne voie.
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