Le profilage du risque est une étape importante du processus de planification financière. Pour pouvoir vous conseiller sur les investissements, nous devons évaluer votre tolérance au risque et utiliser ces informations pour vous aider à prendre des décisions d'investissement importantes.
Le profilage du risque est le processus qui consiste à calculer votre attitude face au risque dans le but non seulement de déterminer le risque financier que vous avez la capacité de prendre, mais aussi le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter. C'est un processus en trois étapes :
1. Nous vous demanderons de remplir un questionnaire de profil de risque.
2. Nous apprendrons à vous connaître et à comprendre vos objectifs personnels et financiers, nous passerons en revue certaines de vos réponses avec vous pour nous assurer que la réponse au questionnaire reflète ce que nous avons appris lors de nos discussions.
3. Nous convenons de votre profil de risque, puis nous vous associons à un portefeuille d'investissement qui correspond à ce profil.