#ComoInvestir: Se investir é uma jornada, então a alocação de ativos é sua estrela guia. Aqui estão quatro passos para construir um portfólio de #Investimentos que atenda às suas necessidades. #AlocaçãoDeAtivos
Acertar seu portfólio de investimentos requer acertar sua alocação de ativos. Quando se trata de retornos, 80% do resultado pode ser atribuído à alocação de ativos, mas muitos investidores não percebem isso. Seja você alguém que recentemente herdou fundos, obteve lucro em dinheiro ao reduzir custos ou simplesmente decidiu começar a estruturar sua riqueza, vale a pena seguir os quatro passos abaixo.
Passo um: Defina seu plano de ação
O que você gostaria de alcançar? E até quando? Ninguém investe apenas por investir – sempre há uma expectativa que impulsiona nosso comportamento de investimento. Mas só sabemos se nossas expectativas são atendidas quando realmente as entendemos. Isso requer tempo para especificar suas necessidades em detalhes: quais são os exatos objetivos financeiros e de riqueza que você deseja alcançar? Isso pode ser mais amplo do que pensamos inicialmente, abrangendo não apenas níveis de lucro desejados, mas também objetivos filantrópicos ou empreendedores, além da realização de sonhos como a compra de uma casa, reforma ou viagem.
Passo dois: Defina seu perfil de investidor
Depois de identificar seus objetivos em detalhes, é hora de determinar seu perfil de investidor. Comece perguntando a si mesmo: “Qual é meu objetivo principal para os ativos que possuo?” e veja qual perfil de investidor se encaixa melhor em você. Os dois aspectos mais importantes que você deve considerar nesse sentido são sua tolerância ao risco e seu conhecimento e experiência financeira. A combinação do seu objetivo geral de investimento, tolerância ao risco e conhecimento financeiro influencia qual estratégia de investimento e alocação de ativos se adequa melhor a você.
Passo três: Escolhendo a estratégia certa
O objetivo geral é proteger-se contra perdas desnecessárias e alcançar metas financeiras de longo prazo. É essencial entender os fundamentos da alocação de ativos, pois isso pode influenciar até 80% do retorno médio do seu portfólio. Também é crucial diversificar entre e dentro das classes de ativos para reduzir o risco assumido para o retorno desejado. Ganhar conhecimento e experiência com diferentes classes de ativos – mercados monetários, títulos, commodities, ações e câmbio – coloca você no caminho certo para selecionar a estratégia ideal e o perfil de risco-retorno.
Passo quatro: Como isso funcionará na prática?
Agora deve estar claro que a alocação de ativos é o nome do jogo, com o início ocorrendo muito antes de você começar a investir. Depois de definir seus objetivos, perfil de investidor e estratégia adequada, é hora de colocar seus ativos para trabalhar. Aqui, há uma analogia que é particularmente verdadeira: muitas vezes somos ensinados a assumir o controle de nossas vidas, mas quando se trata de investir, uma vez que o trabalho preliminar é feito, os melhores retornos vêm de tirar as mãos do volante e praticar a paciência.
Siga Julius Baer:
00:00 Introdução
00:13 Alocação de Ativos
00:38 Diversificação
01:37 Passo 1: Determine seu objetivo
02:02 Passo 2: Tipo de Investidor
02:29 Quanto risco financeiro posso suportar?
02:39 Quanto risco quero assumir?
04:01 Passo 3: Estratégia de investimento
04:33 Passo 4: Tomada de decisão
05:06 Entre em contato conosco
Sobre Julius Baer
Julius Baer é a referência internacional em gestão de patrimônio, baseada em uma sólida herança suíça.
A história da Julius Baer começou há mais de 125 anos com a visão de um homem. Na década de 1890, o fundador e homônimo da empresa, Julius Bär, se estabeleceu como um jovem e promissor banqueiro na famosa Bahnhofstrasse de Zurique.
O que inicialmente começou como um humilde negócio familiar cresceu ao longo das décadas para se tornar a referência internacional em private banking puro, com mais de 50 locais em mais de 25 países ao redor do mundo.