Examen de certification des distributeurs de fonds communs de placement de la série NISM V-A
Ch 1 - Paysage d'investissement
Dans cette vidéo, vous apprendrez sur le profilage de risque et l'allocation d'actifs
*Comprendre le profilage de risque
-Un profil de risque est une évaluation de la volonté et de la capacité d'un individu à prendre des risques.
-Évaluer l'appétit pour le risque de l'investisseur afin de ne pas vendre des fonds communs de placement qui comportent un risque plus élevé que ce que l'investisseur peut gérer.
-Important pour déterminer une allocation d'actifs d'investissement appropriée pour un portefeuille.
-Le besoin de prendre des risques se manifeste lorsque l'investisseur a besoin de rendements plus élevés pour atteindre ses objectifs.
-La capacité à prendre des risques fait référence à la capacité financière et à l'horizon d'investissement,
La volonté est liée à la capacité psychologique à gérer le risque.
*Profilage de risque
_Un profil de risque est une évaluation de la volonté et de la capacité d'un individu à prendre des risques. Il peut également faire référence aux menaces auxquelles une organisation est exposée. Un profil de risque est important pour déterminer une allocation d'actifs d'investissement appropriée pour un portefeuille.
-L'objectif est de s'assurer que les consommateurs ne se voient vendre que des produits qui leur conviennent.
*Appétit pour le risque
-Les investisseurs plus âgés peuvent avoir un appétit pour le risque plus faible que les investisseurs plus jeunes
-Plus le capital accumulé est élevé, plus l'appétit pour le risque est élevé
-Les individus avec un revenu régulier ont tendance à avoir un appétit pour le risque plus élevé
-Les individus avec une plus grande sécurité de l'emploi peuvent être
-prêts à assumer un risque plus élevé
-L'appétit pour le risque diminue à mesure que le nombre de personnes à charge augmente
EXPLIQUER L'ALLOCATION
-L'allocation d'actifs est un processus d'allocation d'argent à travers diverses catégories d'actifs en fonction d'un objectif déclaré.
-Il existe quatre grandes catégories pour les classes d'actifs :
#Actions
#Obligations
#Actifs alternatifs
#Liquidités
STRATÉGIES D'ALLOCATION D'ACTIFS
*ALLOCATION D'ACTIFS STRATÉGIQUE
-Est alignée sur les objectifs financiers d'un individu.
-Elle prend en compte les rendements nécessaires pour atteindre les objectifs financiers dans un horizon temporel donné et un profil de risque.
-L'allocation cible aux différentes classes d'actifs est décidée en fonction de l'analyse de l'appétit pour le risque et des besoins.
*ALLOCATION D'ACTIFS TACTIQUE / Allocation d'actifs dynamique
-Approche opportuniste envers divers marchés à différents moments.
-L'objectif principal est d'améliorer le *rendement ajusté au risque du portefeuille.
-Rendement ajusté au risque : Réduire le risque du portefeuille sans compromettre le rendement ou améliorer les rendements du portefeuille sans augmenter le risque.
-L'allocation d'actifs tactique est principalement mise en œuvre avec des investisseurs expérimentés disposant de grandes ressources.
*Rééquilibrage du portefeuille
-Le rééquilibrage implique d'acheter ou de vendre périodiquement des actifs dans un portefeuille pour maintenir un niveau d'allocation d'actifs ou de risque original ou souhaité. ...
-Le rééquilibrage est nécessaire dans le cas d'une allocation d'actifs stratégique ainsi que d'une allocation d'actifs tactique
-L'investisseur peut alors décider de vendre certaines actions et d'acheter des obligations pour ramener le portefeuille à l'allocation cible originale, par exemple 50/50.
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