Rebalanceamento de portfólio refere-se ao ajuste das alocações de diferentes ativos para manter um perfil de risco desejado. Neste vídeo, vou explicar o que é o rebalanceamento e quando, por que e como fazê-lo.
// MARCADORES DE TEMPO:
00:00 - Introdução
00:11 - O Que É Rebalanceamento de Portfólio?
01:04 - Por Que o Rebalanceamento É Importante?
03:20 - Com Que Frequência Você Deve Rebalancear Seu Portfólio?
04:29 - Rebalanceamento em uma Conta Tributável (Consequências Fiscais)
04:59 - Como Rebalancear Seu Portfólio
06:00 - Conclusão
// RESUMO:
Rebalanceamento de portfólio refere-se a trazer os ativos de um portfólio de volta à alocação de ativos alvo, que é a proporção específica entre os ativos para um perfil de risco desejado. Especificamente, isso significa vender ativos em excesso e comprar ativos em falta.
Por que o rebalanceamento é importante?
Primeiro, sua alocação de ativos alvo foi [esperançosamente] definida com base em seu(s) objetivo(s) pessoal(is), horizonte de tempo e tolerância ao risco. Se o portfólio se desviar dessa alocação alvo, ele não está mais alinhado com essas coisas.
Um portfólio desalinhado agora é ou muito agressivo ou muito conservador; qualquer um dos casos pode ser problemático, especialmente para aposentados. Uma abordagem de investimento disciplinada é crucial para o sucesso a longo prazo. Ao não rebalancear seu portfólio, você está deixando os mercados determinarem seu nível de risco. O rebalanceamento também é um bom momento para verificar sua tolerância ao risco.
Em segundo lugar, embora possa parecer contra-intuitivo à primeira vista, o rebalanceamento é literalmente comprar baixo e vender alto, já que você está vendendo o ativo que subiu e comprando o ativo que caiu.
Nesse sentido, rebalancear em intervalos regulares força o investidor a evitar seus próprios vieses comportamentais.
Por último, o rebalanceamento mantém a diversificação do portfólio ao longo do tempo. À medida que as alocações se desviam, o portfólio se torna mais concentrado em um ativo, o que diminui a diversificação e aumenta o risco.
O rebalanceamento anual é aceitável e as evidências dizem que qualquer coisa mais frequente provavelmente é desnecessária.
Aqui estão os passos para rebalancear:
1. Faça login na sua conta uma vez por ano.
2. Veja os valores dos seus ativos e calcule quanto você precisa comprar e vender de cada um.
3. Compre e venda conforme necessário.
Alguns corretores podem ter um botão de “Rebalancear” com um clique, o que é extremamente conveniente. O M1 Finance tem isso, por exemplo, além do rebalanceamento dinâmico em que novos depósitos são direcionados para ativos em falta.
Você pode precisar fazer isso em várias contas, como um 401k com seu empregador e seu próprio Roth IRA.
Se você estiver usando um fundo de data alvo, ele fará o rebalanceamento por você.
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