Investir em múltiplas classes de ativos pode aumentar os retornos com menos risco. Estes são os detalhes que você precisa saber sobre alocação de ativos!
#AlocaçãoDeAtivos #PortfólioDeInvestimento
--- Livros sobre Alocação de Ativos
--- Vídeos Complementares:
--- Links de Referência
Ganhe um bônus de $200, 5% de volta em compras de supermercado, 3% de volta em refeições:
Ótimos Livros para Independência Financeira
Divulgação: Os links de referência são links de afiliados. Sem custo adicional para você, posso ganhar uma comissão se você fizer uma compra.
-- Estrutura
00:00 A Importância da Alocação de Ativos
A alocação de ativos é o fator mais importante nos retornos do seu portfólio. Pesquisas mostram que ela explica 80-90% dos retornos do portfólio. É muito mais importante do que o timing de mercado e a seleção de títulos (ou seja, escolher ações).
01:22 Objetivo do Investimento e Alocação de Ativos
A alocação de ativos é sobre estimar os trade-offs de risco e retorno do seu portfólio.
02:00 Alocação de Ativos e Risco
Retornos aumentados geralmente requerem aumento de risco. À medida que você aumenta o risco, pode estar diminuindo as chances de atingir seus objetivos de investimento.
03:07 Teoria Moderna do Portfólio
Ao aplicar a teoria moderna do portfólio, podemos possivelmente construir portfólios que oferecem um retorno maior com a mesma quantidade de risco ou o mesmo retorno com menos risco. Isso é crítico para aumentar as chances de alcançar seus objetivos financeiros.
04:33 Rebalanceamento
Analisamos um investimento hipotético para ver como o rebalanceamento pode aumentar os retornos e reduzir a volatilidade.
06:32 Correlação
Discutimos correlação e como o rebalanceamento é mais eficaz com ativos menos correlacionados. Observamos quatro investimentos hipotéticos com várias correlações e como os retornos e o desvio padrão mudam ao diversificar entre alguns desses investimentos. Também analisamos uma matriz de correlação para ver como várias classes de ativos estavam correlacionadas de ~2015-2020.
Observe que as correlações não permanecem constantes ao longo do tempo. Elas estão constantemente mudando, às vezes de maneiras muito surpreendentes.
10:38 Fronteira Eficiente
A construção de portfólio não é uma ciência exata. Não há garantia de que o futuro será como o passado. No entanto, ainda é útil estudar as correlações históricas das classes de ativos e seu efeito na composição do portfólio. A fronteira eficiente é uma ferramenta muito útil para esse propósito.
13:56 Principais Conclusões
A principal conclusão é que, ao combinar múltiplas classes de ativos em seu portfólio e rebalancear anualmente, você pode possivelmente melhorar o retorno ajustado ao risco do seu portfólio. Isso funciona melhor com ativos que são menos correlacionados e não oferece realmente nenhum benefício para classes de ativos altamente correlacionadas. Se você apenas deseja o maior retorno possível, investir em múltiplas classes de ativos pode não ser para você. No entanto, se você deseja ser mais conservador e calculado sobre seus riscos, isso é muito poderoso.
15:09 Classes de Ativos e Construção de Portfólio
Discutirei brevemente minha opinião sobre as classes de ativos a incluir em um portfólio.
---
Isenção de responsabilidade: Não sou um consultor financeiro. Meus vídeos são para fins educacionais e são minhas opiniões. Você deve buscar aconselhamento de um consultor profissional ou realizar sua própria pesquisa. Não há garantia de que você terá sucesso seguindo minhas opiniões.