Materiais do curso para a playlist
Bem-vindo de volta ao FIN423: Análise de Segurança e Gestão de Portfólio na BRAC Business School!
Na Aula 2, mergulhamos profundamente nos primeiros passos cruciais da construção de portfólio: coleta de informações do cliente e elaboração de uma Declaração de Política de Investimento (DPI) robusta. Esta palestra faz a transição da teoria para a aplicação prática, detalhando como os gestores profissionais alocam ativos e gerenciam riscos com base em perfis específicos de clientes.
Um foco importante desta sessão é a resolução prática de problemas. Analisamos estudos de caso abrangentes (Henri Gascon e Jack Gascon) para avaliar a tolerância ao risco no mundo real, calcular as taxas de retorno necessárias e identificar os veículos de investimento mais adequados, dadas as restrições rigorosas de liquidez e tributação.
📌 Neste Vídeo, Abordamos:
A Análise da DPI: Definindo objetivos de risco, objetivos de retorno e principais restrições (Liquidez, Imposto, Horizonte de Tempo, Circunstâncias Únicas, Legal/Regulatório).
Alocação de Ativos: Categorizar investimentos em Renda Fixa, Ações e Alternativas.
Estratégico vs. Tático: A diferença entre manter seus pesos-alvo de longo prazo e desviar para explorar expectativas de mercado de capitais de curto prazo.
Seleção de Títulos & Orçamento de Risco: Como superar benchmarks e gerenciar risco idiossincrático vs. risco sistemático.
Rebalanceamento de Portfólio: Encontrar o equilíbrio entre manter os pesos-alvo de ativos e minimizar custos de transação.
Análise de Estudo de Caso: * Avaliando a alta capacidade e disposição ao risco de Henri Gascon (Trader de Energia).
Analisando o perfil de baixo risco e restrito de Jack Gascon (Consultor Divorciado).
Calculando a taxa de retorno necessária de um cliente usando Valor Futuro e Valor Presente das economias de aposentadoria.