Olá, eu sou Katie MacDonald, proprietária da MacDonald Wealth Management. Sou certificada CFP, CRPC, CDFA. Além do meu negócio, quero fornecer conselhos financeiros para ajudá-lo a ganhar confiança financeira. Procurando ajuda com planejamento financeiro sem custo? Estou aqui para ajudar!
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Neste vídeo, vou dar 4 dicas RÁPIDAS sobre como definir metas de investimento:
Definir metas de investimento significa definir seus sonhos para o futuro. Seja o mais específico possível ao definir metas. Além disso, anotar e priorizar suas metas de investimento é um primeiro passo importante para desenvolver um plano de investimento. O primeiro passo que você deve definir é:
#1 – Qual é o seu horizonte de tempo?
Este é o número de anos que você deve investir em direção a uma meta específica. Cada meta terá um horizonte de tempo diferente; economizar para a entrada de um carro pode ser de 6 meses a um ano, economizar para a entrada de uma casa pode levar de 2 a 5 anos, e economizar para a aposentadoria, dependendo da sua idade, pode ser de 20, 30 ou 40 anos. Lembre-se de ser específico!
#2 – Quanto você precisa investir?
Cada meta vai exigir um valor diferente. Revise sua lista de metas e adicione
valores em dólares. Pode ser de algumas centenas a milhares que você precisa economizar. Agora
você vai investir uma quantia única em dinheiro ou estabelecer uma estratégia de poupança sistemática
semanal, mensal ou anual? Esta é uma ótima maneira de construir riqueza ao longo do tempo.
Certifique-se de escolher um valor realista que considere suas outras obrigações financeiras para que você possa facilmente seguir seu plano.
#3 – Quais investimentos você deve escolher?
Com base em suas metas financeiras, você precisará decidir como alocar melhor seus recursos.
Uma consideração importante é sua tolerância ao risco. Lembre-se de que todos os investimentos envolvem algum risco, mas alguns envolvem mais do que outros. Pense cuidadosamente sobre como você lida com as oscilações do mercado; você está disposto a aceitar um grau maior de risco em troca da oportunidade de obter uma taxa de retorno mais alta? Não importa qual seja o nível de risco com o qual você se sinta confortável, certifique-se de escolher investimentos que sejam consistentes com suas metas e horizonte de tempo.
#4 – Revisar e Revisar
Com o tempo, você pode precisar atualizar sua estratégia de investimento:
Crie o hábito de verificar seu portfólio pelo menos uma vez por ano – com mais frequência se o mercado estiver particularmente volátil ou quando houver mudanças significativas em sua vida.
Você pode precisar reequilibrar seu portfólio para trazê-lo de volta em linha com suas metas de investimento e tolerância ao risco.
Conselhos de investimento oferecidos através da MacDonald Wealth Management, LLC, um Consultor de Investimento Registrado.
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