🔥 Regras de AML/CFT sob MiCA & AMLR: KYC Cripto Explicado (2026)
Cripto não é mais o Velho Oeste! MiCA + AMLR obrigam as exchanges e custodiante (CASPs) a agirem como bancos.
Regras principais:
✅ CASPs = entidades obrigadas – programa completo de AML/CFT necessário
✅ Proibição de contas anônimas e serviços de anonimização
✅ KYC / Diligência devida do cliente obrigatória para transações ocasionais ≥ €1.000
✅ Verificações aprimoradas em transferências de carteiras auto-hospedadas
✅ Monitoramento contínuo + relatórios de atividades suspeitas para a UIF (qualquer valor)
✅ Conexão perfeita com TFR para total rastreabilidade
Carteiras de autocustódia ainda 100% legais – as regras visam apenas os prestadores de serviços.
Mercado mais seguro, mesma inovação!
⚠️ Apenas educativo – não é aconselhamento jurídico.
Negociando cripto na UE?
👉 INSCREVA-SE + sininho
👉 Comente suas perguntas!
Artigo completo + mais guias de MiCA/AMLR em nosso Centro de Conhecimento
Conformidade com a lei - previne a falha! 🚀