Exame de Certificação para Distribuidores de Fundos Mútuos da Série V-A do NISM
Capítulo 1 - Cenário de Investimentos
Neste vídeo, você aprenderá sobre Perfil de Risco e Alocação de Ativos
*Entender o Perfil de Risco
-Um Perfil de Risco é uma avaliação da disposição e capacidade de um indivíduo para assumir riscos.
-Determinar a apetite de risco do investidor para que não se venda esquemas de fundos mútuos que carreguem um risco maior do que o que o investidor pode suportar.
-Importante para determinar uma alocação de ativos de investimento adequada para um portfólio.
-A necessidade de assumir risco surge quando o investidor precisa de retornos mais altos para alcançar seus objetivos.
-A capacidade de assumir risco refere-se à capacidade financeira e ao horizonte de investimento,
A disposição está ligada à capacidade psicológica de lidar com risco.
*Perfil de Risco
-Um perfil de risco é uma avaliação da disposição e capacidade de um indivíduo para assumir riscos. Também pode se referir às ameaças às quais uma organização está exposta. Um perfil de risco é importante para determinar uma alocação de ativos de investimento adequada para um portfólio.
-O objetivo é garantir que os consumidores sejam vendidos apenas produtos que sejam adequados para eles.
*Apetite de Risco
-Investidores mais velhos podem ter um apetite de risco menor do que investidores mais jovens
-Quanto maior o capital acumulado, maior é o apetite de risco
-Indivíduos com renda regular tendem a ter um apetite de risco maior
-Indivíduos com maior segurança no emprego podem estar
-dispostos a assumir maior risco
-O apetite de risco diminui à medida que o número de dependentes aumenta
EXPLIQUE A ALOCAÇÃO
-A Alocação de Ativos é um processo de alocação de dinheiro entre várias categorias de ativos de acordo com um objetivo declarado.
-Existem quatro categorias principais para classes de ativos:
#Ações
#Renda Fixa
#Ativos Alternativos
#Liquidez/Cash
ESTRATÉGIAS DE ALOCAÇÃO DE ATIVOS
*ALOCAÇÃO ESTRATÉGICA DE ATIVOS
-Está alinhada aos objetivos financeiros de um indivíduo.
-Considera os retornos necessários para atingir os objetivos financeiros em um determinado horizonte de tempo e perfil de risco.
-A alocação alvo para várias classes de ativos é decidida com base na análise de Apetite de Risco e Necessidade.
*ALOCAÇÃO TÁTICA DE ATIVOS / Alocação Dinâmica de Ativos
-Abordagem oportunista em relação a vários mercados em diferentes momentos.
-O objetivo principal é melhorar o *retorno ajustado ao risco do portfólio.
-Retorno ajustado ao risco: Reduzir o risco do portfólio sem comprometer o retorno ou aumentar os retornos do portfólio sem aumentar o risco.
-A alocação tática de ativos é amplamente implementada com investidores experientes com grandes corporações.
*Rebalanceamento do portfólio
-Rebalanceamento envolve comprar ou vender ativos em um portfólio periodicamente para manter um nível original ou desejado de alocação de ativos ou risco. ...
-O rebalanceamento é necessário tanto em caso de alocação estratégica de ativos quanto de alocação tática de ativos
-O investidor pode então decidir vender algumas ações e comprar títulos para levar o portfólio de volta à alocação alvo original de exemplo 50/50.
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