L'investissement multi-actifs peut augmenter les rendements avec moins de risque. Voici les détails que vous devez connaître sur l'allocation d'actifs !
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00:00 L'Importance de l'Allocation d'Actifs
L'allocation d'actifs est le facteur le plus important dans les rendements de votre portefeuille. Les recherches montrent qu'elle explique 80-90 % des rendements du portefeuille. Elle est bien plus importante que le timing du marché et la sélection de titres (c'est-à-dire le choix d'actions).
01:22 Objectif de l'Investissement et de l'Allocation d'Actifs
L'allocation d'actifs consiste à estimer les compromis entre risque et rendement de votre portefeuille.
02:00 Allocation d'Actifs et Risque
Des rendements accrus nécessitent généralement un risque accru. En augmentant le risque, vous pourriez diminuer les chances d'atteindre vos objectifs d'investissement.
03:07 Théorie Moderne du Portefeuille
En appliquant la théorie moderne du portefeuille, nous pouvons éventuellement construire des portefeuilles qui offrent un rendement plus élevé avec le même niveau de risque ou le même rendement avec moins de risque. Cela est crucial pour augmenter les chances d'atteindre vos objectifs financiers.
04:33 Rééquilibrage
Nous examinons un investissement hypothétique pour voir comment le rééquilibrage peut augmenter les rendements et réduire la volatilité.
06:32 Corrélation
Nous discutons de la corrélation et de la manière dont le rééquilibrage est le plus efficace avec des actifs moins corrélés. Nous examinons quatre investissements hypothétiques avec diverses corrélations, et comment les rendements et l'écart type changent lorsque nous diversifions à travers certains de ces investissements. Nous regardons également une matrice de corrélation pour voir comment diverses classes d'actifs étaient corrélées de ~2015 à 2020.
Notez que les corrélations ne restent pas constantes dans le temps. Elles changent constamment, parfois de manière très surprenante.
10:38 Frontière Efficiente
La construction de portefeuilles n'est pas une science exacte. Il n'y a aucune garantie que l'avenir ressemblera au passé. Cependant, il est toujours utile d'étudier les corrélations historiques des classes d'actifs et leur effet sur la composition du portefeuille. La frontière efficiente est un outil très utile à cet effet.
13:56 Points Clés
Le point clé est qu'en combinant plusieurs classes d'actifs dans votre portefeuille et en rééquilibrant annuellement, vous pouvez éventuellement améliorer le rendement ajusté au risque de votre portefeuille. Cela fonctionne mieux avec des actifs moins corrélés et ne fournit pas vraiment d'avantage pour les classes d'actifs hautement corrélées. Si vous voulez simplement le rendement le plus élevé possible, l'investissement multi-actifs n'est peut-être pas fait pour vous. Cependant, si vous souhaitez être plus conservateur et calculé dans vos risques, c'est très puissant.
15:09 Classes d'Actifs et Construction de Portefeuille
Je discute brièvement de mon opinion sur les classes d'actifs à inclure dans un portefeuille.
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Avertissement : Je ne suis pas conseiller financier. Mes vidéos sont à des fins éducatives et reflètent mes opinions. Vous devriez demander conseil à un conseiller professionnel ou effectuer vos propres recherches. Il n'y a aucune garantie que vous réussirez en suivant mes opinions.