Si vous investissez en actions à long terme, est-il judicieux de pratiquer l'allocation d'actifs ? Cette vidéo explore en profondeur cet aspect. Mais qu'est-ce que l'allocation d'actifs ? L'allocation d'actifs consiste à répartir les actifs entre différentes classes d'actifs telles que les actions et la dette. Cela aide à limiter la volatilité du portefeuille. Mais est-ce utile pour quelqu'un qui a un horizon à long terme ?
Dans cette analyse, nous avons comparé un portefeuille d'actions pur avec diverses stratégies d'allocation d'actifs : 70:30, 80:20 et 60:40. Si nous regardons les montants finaux dans chacun des cas, le portefeuille d'actions pur s'est avéré le plus rémunérateur. Cependant, cela ne signifie pas que l'allocation d'actifs n'est pas utile pour les investisseurs à long terme.
Pour comprendre l'efficacité de l'allocation d'actifs, nous avons étudié les pertes maximales de ces portefeuilles lors des baisses de marché. Les portefeuilles d'allocation d'actifs chutent moins que les portefeuilles d'actions pures. Lors du krach boursier de 2020, ils ont beaucoup mieux performé que le portefeuille d'actions pur.
Bien que l'allocation d'actifs puisse donner des rendements inférieurs à la fin, son principal avantage réside dans la limitation des pertes du portefeuille. Une chute brutale peut amener de nombreux investisseurs à vendre prématurément. Même les investisseurs expérimentés ne sont pas à l'abri de ce comportement en période de krach. Ainsi, l'allocation d'actifs garantit que l'on reste en place pendant les périodes difficiles. Étant donné cela, la petite perte de rendements ne devrait pas poser de problème.
L'allocation d'actifs s'occupe également du dilemme de savoir quand réaliser des bénéfices et quand investir davantage. Son proche cousin est le rééquilibrage. Le rééquilibrage signifie restaurer périodiquement l'allocation d'actifs souhaitée. Ainsi, si les actions ont augmenté, une partie du portefeuille d'actions peut être vendue pour restaurer l'allocation d'actifs. Cela peut également s'occuper de la réalisation des bénéfices. De même, si la partie dette a gagné plus dans le portefeuille, une partie peut être vendue pour restaurer l'allocation d'actifs souhaitée. Cela garantira que vous achetez plus d'actions lorsque les marchés sont en baisse.
Ainsi, que vous soyez un nouvel investisseur ou quelqu'un avec quelques années d'expérience ou un investisseur chevronné, l'allocation d'actifs est utile pour vous.
📒 Chapitres
00:00 Introduction
01:53 Portefeuille d'actions pur vs Portefeuille 70-30
04:51 Portefeuille d'actions pur vs Portefeuille 80-20
06:00 Portefeuille d'actions pur vs Portefeuille 60-40
07:28 Évaluation de l'allocation d'actifs et du rééquilibrage
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