#CommentInvestir : Si l'investissement est un voyage, alors l'allocation d'actifs en est l'étoile guide. Voici quatre étapes pour construire un portefeuille d'#Investissement qui correspond à vos besoins. #AllocationDActifs
Pour réussir votre portefeuille d'investissement, il est essentiel de bien gérer votre allocation d'actifs. En ce qui concerne les rendements, 80 % du résultat peut être attribué à l'allocation d'actifs, mais de nombreux investisseurs ne s'en rendent pas compte. Que vous ayez récemment hérité de fonds, réalisé un bénéfice en réduisant vos actifs ou simplement décidé de commencer à structurer votre patrimoine, il est judicieux de suivre les quatre étapes ci-dessous.
Étape un : Définir votre plan de jeu
Que souhaitez-vous accomplir ? Et pour quand ? Personne n'investit juste pour le plaisir – il y a toujours une attente qui motive notre comportement d'investissement. Mais nous ne savons si nos attentes sont satisfaites que lorsque nous les comprenons vraiment. Cela nécessite de prendre le temps de spécifier vos besoins en détail : quels sont les objectifs financiers et patrimoniaux exacts que vous souhaitez atteindre ? Cela peut être plus large que ce que nous pensons initialement, englobant des niveaux de profit souhaités ainsi que des objectifs philanthropiques ou entrepreneuriaux, ainsi que la réalisation de rêves tels que l'accession à la propriété, la rénovation ou les voyages.
Étape deux : Déterminer votre profil d'investisseur
Une fois que vous avez identifié vos objectifs en détail, il est temps de déterminer votre profil d'investisseur. Commencez par vous demander « Quel est mon objectif principal pour les actifs que je possède ? » et voyez quel profil d'investisseur vous convient le mieux. Les deux aspects les plus importants à considérer à cet égard sont votre tolérance au risque et vos connaissances et expériences financières. La combinaison de votre objectif d'investissement global, de votre tolérance au risque et de vos connaissances financières influence la stratégie d'investissement et l'allocation d'actifs qui vous conviennent le mieux.
Étape trois : Choisir la bonne stratégie
L'objectif global est de vous protéger contre des pertes inutiles et d'atteindre des objectifs financiers à long terme. Il est essentiel de comprendre les bases de l'allocation d'actifs, car cela peut influencer jusqu'à 80 % de votre rendement moyen de portefeuille. Il est également crucial de diversifier à travers et au sein des classes d'actifs pour réduire le risque pris pour le rendement souhaité. Acquérir des connaissances et de l'expérience avec différentes classes d'actifs – marchés monétaires, obligations, matières premières, actions et devises – vous met sur la bonne voie pour sélectionner la stratégie idéale et le profil risque-rendement.
Étape quatre : Comment cela fonctionnera-t-il en réalité ?
À ce stade, il devrait être clair que l'allocation d'actifs est le nom du jeu, avec un coup d'envoi qui a lieu bien avant que vous ne commenciez à investir. Après avoir défini vos objectifs, votre profil d'investisseur et votre stratégie appropriée, il est temps de mettre vos actifs au travail. Ici, il y a une analogie qui résonne particulièrement : On nous apprend souvent à prendre le contrôle de nos vies, mais en matière d'investissement, une fois les bases posées, les meilleurs rendements proviennent de lâcher prise et de pratiquer la patience.
Suivez Julius Baer :
00:00 Introduction
00:13 Allocation d'actifs
00:38 Diversification
01:37 Étape 1 : Déterminez votre objectif
02:02 Étape 2 : Type d'investisseur
02:29 Quel risque financier puis-je supporter ?
02:39 Quel risque veux-je supporter ?
04:01 Étape 3 : Stratégie d'investissement
04:33 Étape 4 : Prise de décision
05:06 Contactez-nous
À propos de Julius Baer
Julius Baer est la référence internationale en gestion de patrimoine, basée sur un solide héritage suisse.
L'histoire de Julius Baer a commencé il y a plus de 125 ans avec la vision d'un homme. Dans les années 1890, le fondateur et homonyme de l'entreprise, Julius Bär, s'est établi comme un jeune banquier prometteur sur la célèbre Bahnhofstrasse de Zurich.
Ce qui a commencé comme une humble entreprise familiale s'est transformé au fil des décennies en la référence internationale en banque privée pure, avec plus de 50 emplacements dans plus de 25 pays à travers le monde.