Si estás invirtiendo en acciones a largo plazo, ¿tiene sentido practicar la asignación de activos? Este video profundiza en este aspecto. Pero, ¿qué es la asignación de activos? La asignación de activos consiste en dividir los activos entre diferentes categorías como acciones y deuda. Ayuda a limitar la volatilidad de la cartera. Pero, ¿es útil para alguien que tiene un horizonte a largo plazo?
En este análisis, hemos comparado una cartera de acciones puras con varias estrategias de asignación de activos: 70:30, 80:20 y 60:40. Si observamos los montos finales en cada uno de los casos, la cartera de acciones puras ha resultado ser la más rentable. Sin embargo, esto no sugiere que la asignación de activos no sea útil para los inversores a largo plazo.
Para entender la eficacia de la asignación de activos, estudiamos las caídas máximas de estas carteras durante las caídas del mercado. Las carteras de asignación de activos caen menos que las carteras de acciones puras. Durante el colapso del mercado de 2020, se desempeñaron mucho mejor que la cartera de acciones puras.
Si bien la asignación de activos puede ofrecer menores rendimientos al final, su principal uso es contener el riesgo en la cartera. Una caída abrupta puede hacer que muchos inversores vendan prematuramente. Incluso los inversores experimentados no son inmunes a este comportamiento en medio de caídas del mercado. Por lo tanto, la asignación de activos asegura que uno se mantenga firme en tiempos difíciles. Dado esto, la pequeña pérdida de rendimientos no debería ser un problema.
La asignación de activos también se encarga del dilema de cuándo tomar ganancias y cuándo invertir más. Su primo cercano es el reequilibrio. Reequilibrar significa restaurar la asignación de activos deseada periódicamente. Así, si las acciones han subido, se puede vender parte de la cartera de acciones para restaurar la asignación de activos. Esto también puede ayudar a tomar ganancias. De manera similar, si la parte de deuda ha ganado más en la cartera, se puede vender parte de ella para restaurar la asignación de activos deseada. Hacer esto asegurará que compres más de acciones cuando los mercados estén a la baja.
Por lo tanto, ya seas un nuevo inversor o alguien con un par de años de experiencia o un inversor experimentado, la asignación de activos es útil para ti.
📒 Capítulos
00:00 Introducción
01:53 Cartera de Acciones Puras vs Cartera 70-30
04:51 Cartera de Acciones Puras vs Cartera 80-20
06:00 Cartera de Acciones Puras vs Cartera 60-40
07:28 Evaluando la Asignación de Activos y el Reequilibrio
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