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¡Bienvenido de nuevo a FIN423: Análisis de Valores y Gestión de Carteras en la Escuela de Negocios BRAC!
En la Clase 2, profundizamos en los primeros pasos cruciales de la construcción de carteras: recopilación de información del cliente y elaboración de una sólida Declaración de Política de Inversión (DPI). Esta conferencia transita de la teoría a la aplicación práctica, desglosando cómo los gestores profesionales asignan activos y gestionan riesgos basados en perfiles específicos de clientes.
Un enfoque principal de esta sesión es la resolución práctica de problemas. Revisamos estudios de caso completos (Henri Gascon y Jack Gascon) para analizar la tolerancia al riesgo en el mundo real, calcular las tasas de retorno requeridas e identificar los vehículos de inversión más adecuados dadas las estrictas restricciones de liquidez y fiscales.
📌 En Este Video, Cubrimos:
El Desglose de la DPI: Definición de objetivos de riesgo, objetivos de retorno y restricciones clave (Liquidez, Impuestos, Horizonte Temporal, Circunstancias Únicas, Legal/Regulatorio).
Asignación de Activos: Clasificación de inversiones en Renta Fija, Renta Variable y Alternativas.
Estrategia vs. Táctica: La diferencia entre mantener tus pesos objetivos a largo plazo y desviarte para aprovechar las expectativas del mercado de capitales a corto plazo.
Selección de Valores y Presupuesto de Riesgo: Cómo superar los índices de referencia y gestionar el riesgo idiosincrático vs. el riesgo sistemático.
Rebalanceo de Carteras: Encontrar el equilibrio entre mantener los pesos de activos objetivo y minimizar los costos de transacción.
Análisis de Estudio de Caso: * Evaluar la alta capacidad y disposición al riesgo de Henri Gascon (Comerciante de Energía).
Analizar el perfil de bajo riesgo y restringido de Jack Gascon (Consultor Divorciado).
Calcular la tasa de retorno requerida de un cliente utilizando el Valor Futuro y el Valor Presente de los ahorros para la jubilación.