Un Estado de Política de Inversión es un documento formal que define los objetivos y la estrategia de inversión de una persona. Aquí veremos cómo redactar uno, los beneficios de tenerlo, una plantilla y un ejemplo.
// MARCAS DE TIEMPO:
00:00 - Introducción
00:11 - ¿Qué es un Estado de Política de Inversión?
01:08 - Beneficios de un Estado de Política de Inversión
03:43 - Cómo redactar un Estado de Política de Inversión
05:21 - Ejemplo de Estado de Política de Inversión
08:07 - Conclusión
// RESUMEN:
Un Estado de Política de Inversión es un documento que describe los parámetros sobre cómo se gestionará un portafolio y cuáles son sus objetivos. Son utilizados por los gestores de portafolios de fondos y entre asesores financieros y sus clientes.
El Estado de Política de Inversión, o EPI para abreviar, mantiene la estrategia de inversión y su gestor en el camino correcto al establecer directrices dentro de las cuales debe gestionarse el portafolio de inversión. Naturalmente, contiene información como la asignación de activos, estrategia, horizonte temporal, objetivos, tolerancia al riesgo, procedimientos de monitoreo, plazos de revisión, requisitos de liquidez, etc.
En el contexto de una relación entre un gestor de portafolio o asesor y el cliente, el Estado de Política de Inversión establece parámetros claros que deben ser respetados, como los tipos de activos que se pueden o no comprar en el portafolio, estableciendo así límites inquebrantables para que el gestor de inversiones trabaje dentro de ellos. Esto proporciona claridad y tranquilidad al cliente y es una salvaguarda contra conductas indebidas. El documento también proporciona un punto de referencia para que el gestor consulte cada vez que se tome una decisión de inversión, o para que alguien más lo revise y obtenga una visión rápida del plan de inversión de una persona.
Aunque puede parecer simplemente una formalidad, un Estado de Política de Inversión puede resultar extremadamente útil en tiempos de incertidumbre cuando se siente la tentación de hacer ajustes emocionales a su portafolio que probablemente resulten más perjudiciales que beneficiosos. El EPI puede ser tan simple o complejo y tan vago o específico como desees. Si no es otra cosa, sirve como un recordatorio sólido y un punto de guía para mantener tu plan de inversión en el camino correcto.
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