Hola, soy Katie MacDonald, propietaria de MacDonald Wealth Management. Soy CFP, CRPC, CDFA certificada. Más allá de mi negocio, quiero ofrecer asesoría financiera para ayudarte a ganar confianza financiera. ¿Buscas ayuda con la planificación financiera sin costo alguno? ¡Estoy aquí para ayudar!
Este proyecto es muy importante para mí. Déjame ser tu ancla para una vida financieramente saludable. ¡Sigue mis consejos para lograr el éxito financiero!
Si deseas aprender más sobre cómo optimizar tu propio éxito financiero, ¡por favor dale un like y suscríbete para más contenido! ¡Gracias a todos!
-Instagram: @FinanciallyFitwithKatie
-Sitio web del negocio: macdonaldwealth.net
-Información de contacto:
Email: katie@macdonaldwealth.net
~Tu ancla para una vida financieramente saludable~
En este video te daré 4 consejos RÁPIDOS sobre cómo establecer metas de inversión:
Establecer metas de inversión significa definir tus sueños para el futuro. Sé lo más específico posible al establecer metas. Además, escribir y priorizar tus metas de inversión es un primer paso importante para desarrollar un plan de inversión. El primer paso que quieres definir es:
#1 – ¿Cuál es tu horizonte temporal?
Este es el número de años que debes invertir hacia una meta específica. Cada meta tendrá un horizonte temporal diferente; ahorrar para el pago inicial de un coche podría ser de 6 meses a un año, ahorrar para el pago inicial de una casa podría ser de 2 a 5 años, y ahorrar para la jubilación, dependiendo de tu edad, podría ser de 20, 30 o 40 años. ¡Recuerda ser específico!
#2 – ¿Cuánto necesitas invertir?
Cada meta requerirá una cantidad diferente. Revisa tu lista de metas y añade
montos en dólares. Podría ser desde unos pocos cientos hasta miles que necesitas ahorrar. Ahora, ¿vas a invertir una suma global de efectivo o establecer una estrategia de ahorro sistemática
en una base semanal, mensual o anual? Esta es una excelente manera de construir riqueza con el tiempo.
Asegúrate de elegir una cantidad realista que considere tus otras obligaciones financieras para que puedas seguir fácilmente tu plan.
#3 – ¿Qué inversiones deberías elegir?
Basado en tus metas financieras, necesitarás decidir cómo asignar mejor tus dólares.
Una consideración importante es tu tolerancia al riesgo. Recuerda que todas las inversiones implican algún riesgo, pero algunas implican más que otras. Piensa cuidadosamente sobre cómo manejas las subidas y bajadas del mercado; ¿estás dispuesto a aceptar un mayor grado de riesgo a cambio de la oportunidad de obtener una tasa de retorno más alta? No importa cuál sea el nivel de riesgo con el que te sientas cómodo, asegúrate de elegir inversiones que sean consistentes con tus metas y horizonte temporal.
#4 – Revisa y Revisa
Con el tiempo, es posible que necesites actualizar tu estrategia de inversión:
Hazte el hábito de revisar tu cartera al menos una vez al año, con más frecuencia si el mercado es particularmente volátil o cuando ha habido cambios significativos en tu vida.
Es posible que necesites reequilibrar tu cartera para alinearla nuevamente con tus metas de inversión y tolerancia al riesgo.
Asesoría de inversión ofrecida a través de MacDonald Wealth Management, LLC, un Asesor de Inversión Registrado.
#Inversión #Invirtiendo #Inversiones