El perfilado de riesgo es una parte importante del proceso de planificación financiera. Para poder asesorarte sobre inversiones, necesitamos evaluar tu tolerancia al riesgo y luego utilizar esa información para ayudarte a tomar decisiones de inversión importantes.
El perfilado de riesgo es el proceso de calcular tu actitud hacia el riesgo con el objetivo de no solo determinar el riesgo financiero que tienes la capacidad de asumir, sino también el nivel de riesgo que estás dispuesto a aceptar. Este es un proceso de tres pasos:
1. Te haremos completar un cuestionario de perfil de riesgo.
2. Conoceremos tus objetivos personales y financieros, revisaremos algunas de tus respuestas contigo para asegurarnos de que la respuesta al cuestionario refleje lo que hemos aprendido durante nuestras conversaciones.
3. Acordar tu perfil de riesgo y luego emparejarte con un portafolio de inversión que se ajuste a ese perfil.