🔥 Reglas AML/CFT bajo MiCA y AMLR: KYC Cripto Explicado (2026)
¡Las criptos ya no son el Lejano Oeste! MiCA + AMLR obligan a los intercambios y custodios (CASPs) a actuar como bancos.
Reglas clave:
✅ CASPs = entidades obligadas – se requiere un programa completo de AML/CFT
✅ Prohibición de cuentas anónimas y servicios de anonimización
✅ KYC / Diligencia debida del cliente obligatorio para transacciones ocasionales ≥ €1,000
✅ Chequeos mejorados en transferencias de billeteras autoalojadas
✅ Monitoreo continuo + informes de actividad sospechosa a la UIF (cualquier monto)
✅ Se alinea perfectamente con TFR para una trazabilidad completa
Las billeteras de autocustodia siguen siendo 100% legales – las reglas solo apuntan a los proveedores de servicios.
¡Mercado más seguro, misma innovación!
⚠️ Solo educativo – no es asesoría legal.
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Cumplimiento con la ley - ¡previene el error! 🚀