#CómoInvertir: Si la inversión es un viaje, entonces la asignación de activos es su estrella guía. Aquí hay cuatro pasos para construir un portafolio de #Inversión que se adapte a tus necesidades. #AsignaciónDeActivos
Acertar con tu portafolio de inversión requiere acertar con tu asignación de activos. En lo que respecta a los rendimientos, el 80 por ciento del resultado puede atribuirse a la asignación de activos, sin embargo, muchos inversores no se dan cuenta de esto. Ya sea que hayas heredado fondos recientemente, obtenido una ganancia en efectivo al reducir tu tamaño o simplemente hayas decidido comenzar a estructurar tu riqueza, vale la pena trabajar en los cuatro pasos a continuación.
Paso uno: Define tu plan de acción
¿Qué te gustaría lograr? ¿Y para cuándo? Nadie invierte solo por el hecho de hacerlo; siempre hay una expectativa que impulsa nuestro comportamiento de inversión. Pero solo sabemos si nuestras expectativas se cumplen cuando realmente las entendemos. Esto requiere tomarse el tiempo para especificar tus necesidades en detalle: ¿cuáles son los objetivos financieros y de riqueza exactos que deseas alcanzar? Esto puede ser más amplio de lo que inicialmente pensamos, abarcando niveles de ganancias deseados e incluyendo objetivos filantrópicos o empresariales, así como la realización de sueños como la propiedad de una vivienda, la renovación o los viajes.
Paso dos: Define tu perfil de inversor
Una vez que hayas identificado tus objetivos en detalle, es hora de determinar tu perfil de inversor. Comienza preguntándote “¿Cuál es mi objetivo principal para los activos que poseo?” y ve cuál perfil de inversor se adapta mejor a ti. Los dos aspectos más importantes que debes considerar en este sentido son tu tolerancia al riesgo y tu conocimiento y experiencia financiera. La combinación de tu objetivo de inversión general, tolerancia al riesgo y conocimiento financiero influye en qué estrategia de inversión y asignación de activos se adapta mejor a ti.
Paso tres: Elegir la estrategia adecuada
El objetivo general es protegerte contra pérdidas innecesarias y alcanzar metas financieras a largo plazo. Es esencial entender los conceptos básicos de la asignación de activos, ya que puede influir hasta en el 80 por ciento del rendimiento promedio de tu portafolio. También es crucial diversificar entre y dentro de las clases de activos para reducir el riesgo asumido por el rendimiento deseado. Adquirir conocimiento y experiencia con diferentes clases de activos –mercados monetarios, bonos, materias primas, acciones y divisas– te pone en el camino correcto para seleccionar la estrategia ideal y el perfil de riesgo-rendimiento.
Paso cuatro: ¿Cómo funcionará esto en la realidad?
Para este momento debería estar claro que la asignación de activos es el nombre del juego, con el inicio teniendo lugar mucho antes de que comiences a invertir. Habiendo trabajado en tus objetivos, perfil de inversor y estrategia adecuada, es hora de poner tus activos a trabajar. Aquí, hay una analogía que resuena particularmente: A menudo se nos enseña a tomar el control de nuestras vidas, pero cuando se trata de invertir, una vez que se ha hecho el trabajo preliminar, los mejores rendimientos provienen de soltar el volante y practicar la paciencia.
Sigue a Julius Baer:
00:00 Introducción
00:13 Asignación de Activos
00:38 Diversificación
01:37 Paso 1: Determina tu objetivo
02:02 Paso 2: Tipo de Inversor
02:29 ¿Cuánto riesgo financiero puedo asumir?
02:39 ¿Cuánto riesgo quiero asumir?
04:01 Paso 3: Estrategia de inversión
04:33 Paso 4: Toma de decisiones
05:06 Contáctanos
Acerca de Julius Baer
Julius Baer es la referencia internacional en gestión de patrimonio, basada en un sólido legado suizo.
La historia de Julius Baer comenzó hace más de 125 años con la visión de un hombre. En la década de 1890, el fundador y homónimo de la empresa, Julius Bär, se estableció como un joven y prometedor banquero en la famosa Bahnhofstrasse de Zúrich.
Lo que inicialmente comenzó como un humilde negocio familiar ha crecido a lo largo de las décadas hasta convertirse en la referencia internacional en banca privada pura, con más de 50 ubicaciones en más de 25 países en todo el mundo.