Examen de Certificación para Distribuidores de Fondos Mutuos de la Serie V-A de NISM
Capítulo 1 - Panorama de Inversiones
En este video, aprenderás sobre el Perfil de Riesgo y la Asignación de Activos
*Entender el Perfil de Riesgo
-Un Perfil de Riesgo es una evaluación de la disposición y capacidad de un individuo para asumir riesgos.
-Determinar el apetito de riesgo del inversor para no vender esquemas de fondos mutuos que conllevan un riesgo mayor al que el inversor puede manejar.
-Importante para determinar una adecuada asignación de activos de inversión para una cartera.
-La necesidad de asumir riesgos surge cuando el inversor necesita mayores rendimientos para alcanzar sus objetivos.
-La capacidad de asumir riesgos se refiere a la capacidad financiera y al horizonte de inversión,
La disposición está relacionada con la capacidad psicológica para manejar el riesgo.
*Perfil de Riesgo
_Un perfil de riesgo es una evaluación de la disposición y capacidad de un individuo para asumir riesgos. También puede referirse a las amenazas a las que está expuesta una organización. Un perfil de riesgo es importante para determinar una adecuada asignación de activos de inversión para una cartera.
-El objetivo es asegurar que a los consumidores solo se les vendan productos que sean adecuados para ellos.
*Apetito de Riesgo
-Los inversores mayores pueden tener un apetito de riesgo más bajo que los inversores más jóvenes
-Cuanto mayor sea el capital acumulado, mayor será el apetito de riesgo
-Las personas con ingresos regulares tienden a tener un mayor apetito de riesgo
-Las personas con mayor seguridad laboral pueden estar dispuestas a asumir un mayor riesgo
-El apetito de riesgo disminuye a medida que aumenta el número de dependientes
EXPLICAR LA ASIGNACIÓN
-La Asignación de Activos es un proceso de asignar dinero a través de varias categorías de activos de acuerdo con un objetivo establecido.
-Hay cuatro categorías principales para las clases de activos:
#Renta Variable
#Renta Fija
#Activos Alternativos
#Liquidez/Efectivo
ESTRATEGIAS DE ASIGNACIÓN DE ACTIVOS
*ASIGNACIÓN ESTRATÉGICA DE ACTIVOS
-Está alineada con los objetivos financieros de un individuo.
-Considera los rendimientos requeridos para alcanzar los objetivos financieros en un horizonte de tiempo dado y perfil de riesgo.
-La asignación objetivo a varias clases de activos se decide en función del Apetito de Riesgo y el análisis de Necesidades.
*ASIGNACIÓN TÁCTICA DE ACTIVOS / Asignación Dinámica de Activos
-Enfoque oportunista hacia varios mercados en diferentes momentos.
-El objetivo principal es mejorar el * rendimiento ajustado al riesgo de la cartera.
-Rendimiento ajustado al riesgo: Reducir el riesgo de la cartera sin comprometer el rendimiento o mejorar los rendimientos de la cartera sin aumentar el riesgo.
-La asignación táctica de activos se implementa en gran medida con inversores experimentados con grandes corporaciones.
*Rebalanceo de la cartera
-El rebalanceo implica comprar o vender periódicamente activos en una cartera para mantener un nivel original o deseado de asignación de activos o riesgo. ...
-El rebalanceo es necesario en caso de asignación estratégica de activos así como en la asignación táctica de activos
-El inversor puede decidir vender algunas acciones y comprar bonos para volver a llevar la cartera a la asignación objetivo original de ejemplo 50/50.
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