Airbnb/VRBO - Propiedad vs. Arbitraje de Alquiler: ¿cuál es la diferencia para los impuestos?
Poseer una propiedad frente a Arbitraje de Alquiler para tu negocio de Alquiler a Corto Plazo (STR) tiene un tratamiento diferente a efectos fiscales.
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En este video aprenderás qué formularios fiscales se utilizan para cada modelo de negocio STR.
Cómo tu entidad puede impactar en cómo se te grava como LLC, S-Corp o C-Corp.
Airbnb/VRBO - Propiedad vs. Arbitraje de Alquiler: ¿cuál es la diferencia para los impuestos?
Las plataformas de alquiler a corto plazo como Airbnb y VRBO han revolucionado la industria de la hospitalidad, ofreciendo oportunidades lucrativas para que las personas generen ingresos. Sin embargo, ya sea que poseas una propiedad o utilices el arbitraje de alquiler (alquiler y subalquiler), tus responsabilidades fiscales diferirán significativamente. Aquí tienes una comparación detallada de las implicaciones fiscales de poseer frente a arbitraje de alquiler.
Poseer una Propiedad de Airbnb/VRBO
Poseer una propiedad implica comprar bienes raíces y operarla como un alquiler a corto plazo. Este modelo tiene ventajas y consideraciones fiscales distintas.
Beneficios y Obligaciones Fiscales:
Deducciones por Gastos de Propiedad:
Intereses Hipotecarios: Una deducción significativa para muchos propietarios.
Impuestos sobre la Propiedad: Deducibles en tu declaración de impuestos.
Depreciación: Puedes depreciar el valor del edificio (pero no el terreno) con el tiempo, reduciendo el ingreso imponible.
Reparaciones y Mantenimiento: Los costos para mantener la propiedad en condiciones de alquiler son deducibles.
Servicios Públicos y Suministros: Deducibles si son pagados por el propietario.
Seguro: Tanto el seguro de propiedad como el de responsabilidad civil son deducibles.
Impuesto sobre Ganancias de Capital:
Si vendes la propiedad con ganancias, deberás pagar impuestos sobre ganancias de capital. Sin embargo, un intercambio 1031 puede permitirte diferir estos impuestos reinvirtiendo en una propiedad similar.
Impuesto sobre el Trabajo por Cuenta Propia:
Si proporcionas servicios sustanciales a los huéspedes (por ejemplo, limpieza diaria, comidas, servicios de conserjería), tus ingresos pueden clasificarse como ingresos de negocio activo y estar sujetos a impuestos sobre el trabajo por cuenta propia.
Si los ingresos por alquiler son pasivos (por ejemplo, sin servicios sustanciales y los huéspedes se quedan más de 7 días en promedio), generalmente están exentos de impuestos sobre el trabajo por cuenta propia.
Participación Material:
Si gestionas activamente la propiedad y cumples con los umbrales del IRS para la "participación material", tus ingresos por alquiler pueden considerarse ingresos activos, permitiéndote compensar pérdidas contra otros ingresos.
Arbitraje de Alquiler (Alquiler y Subalquiler)
El arbitraje de alquiler implica arrendar una propiedad de un propietario y subarrendarla como un alquiler a corto plazo. Este modelo requiere menos inversión inicial pero tiene consideraciones fiscales únicas.
Beneficios y Obligaciones Fiscales:
Gastos Deducibles:
Pagos de Alquiler: El alquiler pagado al propietario es completamente deducible.
Servicios Públicos y Suministros: Deducibles si los pagas directamente.
Mobiliario y Decoraciones: Los costos de amueblar el alquiler son deducibles.
Marketing y Tarifas de Plataforma: Las tarifas pagadas a Airbnb, VRBO u otras plataformas son deducibles.
Seguro: El seguro de alquiler a corto plazo específico para tu contrato de arrendamiento es deducible.
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