Portfolio-Rebalancing bezieht sich auf die Anpassung der Allokationen verschiedener Vermögenswerte, um ein gewünschtes Risikoprofil aufrechtzuerhalten. In diesem Video erkläre ich, was Rebalancing ist und wann, warum und wie man es durchführt.
// ZEITSTEMPEL:
00:00 - Einführung
00:11 - Was ist Portfolio-Rebalancing?
01:04 - Warum ist Rebalancing wichtig?
03:20 - Wie oft sollten Sie Ihr Portfolio rebalancieren?
04:29 - Rebalancing in einem steuerpflichtigen Konto (Steuerliche Konsequenzen)
04:59 - Wie man sein Portfolio rebalanced
06:00 - Outro
// ZUSAMMENFASSUNG:
Portfolio-Rebalancing bezieht sich darauf, die Vermögenswerte im eigenen Portfolio wieder auf die Zielallokation zu bringen, die das spezifische Verhältnis unter den Vermögenswerten für ein gewünschtes Risikoprofil darstellt. Konkret bedeutet dies, übergewichtete Vermögenswerte zu verkaufen und untergewichtete Vermögenswerte zu kaufen.
Warum ist Rebalancing wichtig?
Zunächst wurde Ihre Zielallokation [hoffentlich] basierend auf Ihren persönlichen Zielen, dem Zeitrahmen und der Risikotoleranz festgelegt. Wenn das Portfolio von dieser Zielallokation abweicht, stimmt es nicht mehr mit diesen Faktoren überein.
Ein nicht ausgerichtetes Portfolio ist entweder zu aggressiv oder zu konservativ; in beiden Fällen kann es problematisch sein, insbesondere für Rentner. Ein disziplinierter Investitionsansatz ist entscheidend für den langfristigen Erfolg. Wenn Sie Ihr Portfolio nicht rebalancieren, lassen Sie die Märkte das Risikoniveau bestimmen. Rebalancing ist auch eine gute Gelegenheit, Ihre Risikotoleranz zu überprüfen.
Zweitens, obwohl es auf den ersten Blick kontraintuitiv erscheinen mag, ist Rebalancing buchstäblich Kaufen bei niedrigem und Verkaufen bei hohem Preis, da Sie den Vermögenswert verkaufen, der gestiegen ist, und den Vermögenswert kaufen, der gefallen ist.
In diesem Sinne zwingt regelmäßiges Rebalancing den Anleger, seine eigenen Verhaltensverzerrungen zu vermeiden.
Schließlich erhält Rebalancing die Diversifikation des Portfolios im Laufe der Zeit. Wenn die Allokationen abweichen, wird das Portfolio in einem Vermögenswert konzentrierter, was die Diversifikation verringert und das Risiko erhöht.
Jährliches Rebalancing ist in Ordnung, und die Beweise zeigen, dass alles Häufigere wahrscheinlich unnötig ist.
Hier sind die Schritte zum Rebalancieren:
1. Melden Sie sich einmal im Jahr in Ihrem Konto an.
2. Überprüfen Sie die Werte Ihrer Vermögenswerte und berechnen Sie, wie viel Sie von jedem kaufen und verkaufen müssen.
3. Kaufen und verkaufen Sie nach Bedarf.
Einige Broker haben möglicherweise einen Ein-Klick-„Rebalance“-Button, was äußerst praktisch ist. M1 Finance hat dies beispielsweise, zusätzlich zu dem dynamischen Rebalancing, bei dem neue Einzahlungen in untergewichtete Vermögenswerte geleitet werden.
Sie müssen dies möglicherweise in mehreren Konten tun, wie einem 401k bei Ihrem Arbeitgeber und Ihrem eigenen Roth IRA.
Wenn Sie einen Target-Datenfonds verwenden, wird das Rebalancing für Sie durchgeführt.
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