Die Risikoprofilierung ist ein wichtiger Bestandteil des Finanzplanungsprozesses. Um Sie bei Investitionen beraten zu können, müssen wir Ihre Risikotoleranz einschätzen und diese Informationen nutzen, um Ihnen wichtige Anlageempfehlungen zu geben.
Die Risikoprofilierung ist der Prozess, bei dem Ihre Einstellung zum Risiko ermittelt wird, mit dem Ziel, nicht nur das finanzielle Risiko zu bestimmen, das Sie tragen können, sondern auch das Risiko, das Sie bereit sind einzugehen. Dies ist ein dreistufiger Prozess:
1. Wir lassen Sie einen Risikoprofil-Fragebogen ausfüllen.
2. Wir lernen Sie kennen und verstehen Ihre persönlichen und finanziellen Ziele. Wir werden einige Ihrer Antworten mit Ihnen durchgehen, um sicherzustellen, dass die Antworten im Fragebogen das widerspiegeln, was wir während unserer Gespräche gelernt haben.
3. Wir einigen uns auf Ihr Risikoprofil und stellen Ihnen ein Anlageportfolio zusammen, das zu diesem Profil passt.