Der Beginn des Jahres 2020 war für die meisten Kryptowährungsbörsen ziemlich stressig. Am 10. Januar 2020 trat die 5. Geldwäsche-Richtlinie (AML) in Kraft. Einige Plattformen kündigten ihre Schließung an, während andere all ihre Kräfte in den Kampf um die Erfüllung der neuen Anforderungen steckten. Dieser Artikel wird dir erzählen, wie du diesen Kampf gewinnen kannst. Wenn du denkst, wir hätten beschlossen, diesen Artikel nur auf Grundlage dieser Richtlinie zu schreiben, liegst du falsch. Der Februar 2020 begann mit guten Nachrichten für das EXMO-Team. Die EXMO-Krypto-Plattform wurde im neuesten CryptoCompare Exchange Benchmark als erstklassig eingestuft. Wir werden dir von unseren Erfahrungen, der Anzahl der Anforderungen und wie viele Stunden unser AML-Beauftragter schläft, berichten. Glossar: AML - ANTI-GELDWÄSCHE CTF - GEGEN-TERRORISMUS-FINANZIERUNG KYC - KENNEN SIE IHREN KUNDEN FCA - FINANCIAL CONDUCT AUTHORITY FATF - FINANCIAL ACTION TASK FORCE JMLSG - JOINT MONEY LAUNDERING STEERING GROUP HM - IHRE MAJESTÄT PEP - POLITISCH EXPONIERTE PERSONEN GDPR - ALLGEMEINE DATENSCHUTZVERORDNUNG MLRO - GELDWÄSCHE- MELDEBEAUFTRAGTER Wir suchten nicht nach einer einfachen Lösung, um die 5. AML-Richtlinie zu erfüllen, und von Anfang an gingen wir das Thema ernsthaft an. EXMO operiert im rechtlichen Rahmen des Vereinigten Königreichs. Es versteht sich von selbst, dass das Vereinigte Königreich ein strenges, aber transparentes rechtliches Umfeld mit gut entwickelten Regulierungsinstrumenten ist. Außerdem gehörte das Vereinigte Königreich zu den ersten, die Gesetze für Kryptowährungen einführten. Daher, wenn du plötzlich beschließt, deine Börse zu eröffnen, achte unbedingt auf den rechtlichen Rahmen des Landes, in dem die Börse gestartet wird. Derzeit gibt es nur wenige Länder, die Lizenzen für Krypto-Aktivitäten ausstellen. Zu Beginn des Jahres erhielt EXMO estnische Lizenzen. In Bezug auf die AML-Compliance befinden wir uns derzeit im Prozess der Beantragung der AML-Registrierung bei der FCA - der Financial Conduct Authority. Im Januar 2020 haben wir die obligatorische Verifizierung auf der Plattform eingeführt. Es war ein notwendiger Teil der KYC- und AML-Compliance, ein entscheidendes Element für die Sicherheit. Jetzt ist es einfacher für uns, den Kunden zu kennen, zu verstehen, ob wir ihnen vertrauen können, und mögliche Betrügereien zu verhindern. Eine weitere Maßnahme, die wir ergriffen haben, war die Implementierung der CipherTrace-Software. Sie überprüft, dass die Wallets der Benutzer nicht auf der schwarzen Liste stehen, nicht mit Terrorismus verbunden sind oder mit betrügerischen Aktivitäten assoziiert sind usw. Mit dieser Software verfolgen wir Transaktionen und überwachen potenzielle Risiken. Wir hatten festgestellt, dass einige Abhebungen an schwarze Listen-Wallets vorgenommen wurden. Jetzt können wir solche Transaktionen verhindern, Betrugsfälle verfolgen und den Fluss des Schwarzmarktes durch die Einhaltung der Geldwäschegesetzgebung im Rahmen der Plattform bekämpfen. Die Ergebnisse waren positiv, und am 4. Februar 2020 freuen wir uns, sagen zu können, dass CipherTrace uns einen grünen Rang verliehen hat. Allerdings reicht es nicht aus, nur Soft-Tools zu verwenden. Unser Compliance-Team arbeitet rund um die Uhr und führt auch manuelle Überwachungen aller verdächtigen Transaktionen durch. Wir haben eine Reihe interner Werkzeuge und Richtlinien entwickelt, um Krypto- und Fiat-Transaktionen zu überwachen. Zusammen mit Soft-Tools sind wir zuversichtlich, dass kein EXMO-Konto anfällig für Hackerangriffe sein wird. Du hast wahrscheinlich von dem zwischenstaatlichen Gremium FATF - der Financial Action Task Force gehört. Es wurde 1989 gegründet und hat 37 Mitgliedsländer. Die FATF entwickelte eine Reihe von Empfehlungen zur Regulierung von Kryptowährungen und den Aktivitäten von Krypto-Dienstleistern. Alle drei Monate aktualisiert die FATF eine Liste von Hochrisikoländern. Diese Liste wird durch die Stärke der Gesetze gegen Geldwäsche in einem bestimmten Land, wie sehr es bei der Entwicklung von Instrumenten zur Bekämpfung von Geldwäsche kooperiert und bei der Bereitstellung von Daten, bestimmt. Daher arbeiten wir nicht mit Nutzern aus Ländern auf der schwarzen Liste und erhöhen somit die Sicherheit und Compliance unserer Plattform noch weiter. Die Gesetze werden kontinuierlich aktualisiert, und um ihnen zu entsprechen, ist eine ständige Überwachung notwendig. Wir nehmen an Krypto-Allianzen teil, verfolgen die FATF-Listen und interagieren mit den Gruppen der FCA-Anforderungen. Natürlich vergessen wir nicht das lokale britische Recht und verfolgen die Anforderungen des Schatzamtes Ihrer Majestät (HM Treasury). Insgesamt entsprechen die EXMO AML/CTF-Verfahren den Anforderungen von: Wir garantieren die rechtzeitige Umsetzung gesetzlicher Änderungen. Jede Börse, die über Wasser bleiben möchte, muss compliant sein. PEP bezieht sich auf politisch exponierte Personen. Wir überwachen PEP-Listen, um sicherzustellen, dass unsere Kunden keine aktuellen oder ehemaligen Politiker sind. Wir verfolgen auch Sanktionslisten, um sicherzustellen, dass es keine Risiken gibt, in Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsaktivitäten verwickelt zu sein. Immer wachsam, um ein Auge auf diese Aktivitäten zu haben, verwenden wir Namescan. Lassen Sie uns CipherTrace und die Compliance-Abteilung rund um die Uhr wiederholen. Wenn wir eine verdächtige