#WieManInvestiert: Wenn Investieren eine Reise ist, dann ist die Asset Allocation der Leitstern. Hier sind vier Schritte, um ein #Investmentportfolio aufzubauen, das Ihren Bedürfnissen entspricht. #AssetAllocation
Ihr Investmentportfolio richtig zu gestalten, erfordert eine korrekte Asset Allocation. Bei den Renditen können 80 Prozent des Ergebnisses der Asset Allocation zugeschrieben werden, doch viele Anleger sind sich dessen nicht bewusst. Egal, ob Sie kürzlich Geld geerbt, durch Verkleinerung einen Cash-Gewinn erzielt oder einfach beschlossen haben, Ihr Vermögen zu strukturieren, es lohnt sich, die folgenden vier Schritte durchzugehen.
Schritt eins: Entwickeln Sie Ihren Plan
Was möchten Sie erreichen? Und bis wann? Niemand investiert nur um des Investierens willen – es gibt immer eine Erwartung, die unser Investitionsverhalten antreibt. Aber wir wissen nur, ob unsere Erwartungen erfüllt werden, wenn wir sie wirklich verstehen. Dies erfordert Zeit, um Ihre Bedürfnisse im Detail zu spezifizieren: Was sind die genauen finanziellen und Vermögensziele, die Sie erreichen möchten? Dies kann umfassender sein, als wir zunächst denken, und über die gewünschten Gewinnniveaus hinausgehen, um philanthropische oder unternehmerische Ziele sowie die Erfüllung von Träumen wie Eigenheim, Renovierung oder Reisen einzuschließen.
Schritt zwei: Bestimmen Sie Ihr Anlegerprofil
Sobald Sie Ihre Ziele im Detail identifiziert haben, ist es an der Zeit, Ihr Anlegerprofil zu bestimmen. Beginnen Sie mit der Frage: „Was ist mein primäres Ziel für die Vermögenswerte, die ich besitze?“ und sehen Sie, welches Anlegerprofil am besten zu Ihnen passt. Die beiden wichtigsten Aspekte, die Sie in diesem Zusammenhang berücksichtigen sollten, sind Ihre Risikobereitschaft und Ihr finanzielles Wissen und Ihre Erfahrung. Die Kombination aus Ihrem übergeordneten Investitionsziel, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem finanziellen Wissen beeinflusst, welche Anlagestrategie und Asset Allocation am besten zu Ihnen passt.
Schritt drei: Die richtige Strategie wählen
Das übergeordnete Ziel ist es, sich gegen unnötige Verluste abzusichern und langfristige finanzielle Ziele zu erreichen. Es ist entscheidend, die Grundlagen der Asset Allocation zu verstehen, da sie bis zu 80 Prozent Ihrer durchschnittlichen Portfolio-Rendite beeinflussen kann. Es ist auch wichtig, innerhalb und zwischen den Anlageklassen zu diversifizieren, um das Risiko für die gewünschte Rendite zu senken. Wissen und Erfahrung mit verschiedenen Anlageklassen – Geldmärkte, Anleihen, Rohstoffe, Aktien und Devisen – bringen Sie auf den richtigen Weg, um die ideale Strategie und das Risiko-Rendite-Profil auszuwählen.
Schritt vier: Wie wird das in der Realität funktionieren?
Bis jetzt sollte klar sein, dass die Asset Allocation das A und O ist, wobei der Anstoß lange bevor Sie mit dem Investieren beginnen, erfolgt. Nachdem Sie Ihre Ziele, Ihr Anlegerprofil und die geeignete Strategie erarbeitet haben, ist es an der Zeit, Ihr Vermögen arbeiten zu lassen. Hier gibt es eine Analogie, die besonders zutreffend ist: Wir lernen oft, die Kontrolle über unser Leben zu übernehmen, aber wenn es ums Investieren geht, kommen die besten Renditen, nachdem die Grundlagen gelegt sind, von der Geduld und dem Loslassen des Steuerknüppels.
Folgen Sie Julius Baer:
00:00 Einführung
00:13 Asset Allocation
00:38 Diversifikation
01:37 Schritt 1: Bestimmen Sie Ihr Ziel
02:02 Schritt 2: Anlegertyp
02:29 Wie viel finanzielles Risiko kann ich tragen?
02:39 Wie viel Risiko möchte ich tragen?
04:01 Schritt 3: Anlagestrategie
04:33 Schritt 4: Entscheidungsfindung
05:06 Kontaktieren Sie uns
Über Julius Baer
Julius Baer ist die internationale Referenz im Wealth Management, basierend auf einem soliden Schweizer Erbe.
Die Geschichte von Julius Baer begann vor über 125 Jahren mit der Vision eines Mannes. In den 1890er Jahren etablierte sich der Gründer und Namensgeber Julius Bär als junger und vielversprechender Banker an der berühmten Bahnhofstraße in Zürich.
Was zunächst als bescheidenes Familienunternehmen begann, hat sich im Laufe der Jahrzehnte zur internationalen Referenz im reinen Private Banking entwickelt, mit mehr als 50 Standorten in über 25 Ländern weltweit.