NISM Serie V-A Zertifizierungsprüfung für Investmentfondsvermittler
Kapitel 1 - Investitionslandschaft
In diesem Video lernen Sie die Risikoprofilierung und Vermögensallokation kennen.
*Verstehen Sie die Risikoprofilierung
-Ein Risikoprofil ist eine Bewertung der Bereitschaft und Fähigkeit einer Person, Risiken einzugehen.
-Ermitteln Sie die Risikobereitschaft des Anlegers, damit keine Investmentfonds verkauft werden, die ein höheres Risiko tragen, als der Anleger bewältigen kann.
-Wichtig für die Bestimmung einer angemessenen Vermögensallokation für ein Portfolio.
-Die Notwendigkeit, Risiken einzugehen, entsteht, wenn der Anleger höhere Renditen benötigt, um seine Ziele zu erreichen.
-Die Fähigkeit, Risiken einzugehen, bezieht sich auf die finanzielle Fähigkeit und den Anlagehorizont,
Die Bereitschaft ist mit der psychologischen Fähigkeit verbunden, Risiken zu bewältigen.
*Risikoprofilierung
_Ein Risikoprofil ist eine Bewertung der Bereitschaft und Fähigkeit einer Person, Risiken einzugehen. Es kann auch auf die Bedrohungen verweisen, denen eine Organisation ausgesetzt ist. Ein Risikoprofil ist wichtig für die Bestimmung einer angemessenen Vermögensallokation für ein Portfolio.
-Ziel ist es sicherzustellen, dass den Verbrauchern nur Produkte verkauft werden, die für sie geeignet sind.
*Risikobereitschaft
-Ältere Anleger haben möglicherweise eine geringere Risikobereitschaft als jüngere Anleger.
-Je höher das angesammelte Kapital, desto höher ist die Risikobereitschaft.
-Individuen mit regelmäßigem Einkommen neigen dazu, eine höhere Risikobereitschaft zu haben.
-Individuen mit höherer Arbeitsplatzsicherheit sind möglicherweise bereit, höhere Risiken einzugehen.
-Die Risikobereitschaft nimmt ab, wenn die Anzahl der Abhängigkeiten zunimmt.
ERKLÄREN SIE DIE ALLOKATION
-Vermögensallokation ist ein Prozess, bei dem Geld über verschiedene Anlagekategorien entsprechend einem festgelegten Ziel verteilt wird.
-Es gibt vier Hauptkategorien für Anlageklassen:
#Aktien
#Anleihen
#Alternative Anlagen
#Liquidität/Bargeld
VERMÖGENSALLOKATIONSSTRATEGIEN
*STRATEGISCHE VERMÖGENSALLOKATION
-Ist auf die finanziellen Ziele einer Person ausgerichtet.
-Es werden die erforderlichen Renditen zur Erreichung der finanziellen Ziele innerhalb eines bestimmten Zeitrahmens und Risikoprofils berücksichtigt.
-Zielallokation auf verschiedene Anlageklassen wird basierend auf Risikobereitschaft und Bedarfsanalyse entschieden.
*TAKTISCHE VERMÖGENSALLOKATION / Dynamische Vermögensallokation
-Opportunistischer Ansatz gegenüber verschiedenen Märkten zu unterschiedlichen Zeitpunkten.
-Primäres Ziel ist es, die risikoadjustierte Rendite des Portfolios zu verbessern.
-Risikoadjustierte Rendite: Reduzierung des Portfoliorisikos, ohne die Rendite zu beeinträchtigen, oder Verbesserung der Portfoliorenditen, ohne das Risiko zu erhöhen.
-Taktische Vermögensallokation wird hauptsächlich mit erfahrenen Anlegern mit großen Vermögen umgesetzt.
*Portfolio neu ausbalancieren
-Neuausbalancierung beinhaltet das regelmäßige Kaufen oder Verkaufen von Vermögenswerten in einem Portfolio, um ein ursprüngliches oder gewünschtes Niveau der Vermögensallokation oder des Risikos aufrechtzuerhalten. ...
-Neuausbalancierung ist sowohl bei strategischer als auch bei taktischer Vermögensallokation erforderlich.
Der Anleger kann dann entscheiden, einige Aktien zu verkaufen und Anleihen zu kaufen, um das Portfolio wieder auf die ursprüngliche Zielallokation von beispielsweise 50/50 zu bringen.
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